ページの先頭です
  • 文字サイズ変更
  • S
  • M
  • L
  • No : 6086
  • 公開日時 : 2019/07/25 10:00
  • 更新日時 : 2019/07/25 10:01
  • 印刷

つみたて投資は、どんな時に利益が出るの?

回答

株価や基準価額のチャートの形によって、ざっくり損益の傾向をみることができます。いくつかのパターンをご紹介します。

※本内容は「長期分散投資がわかるつみたてシミュレーター“体験!つみたて投資”」を使って算出しています。 
なお、以下に示す算出結果は、将来の運用成果または投資収益を示唆あるいは保証するものではありません。
 
 
◆右肩上がりで2倍になった場合 (投資期間を10年と仮定します)
file_image
 
積立総額
1,200,000 円
達成額(その時点の時価)
1,664,701 円
損益額
+464,701
損益率
+38.7 %
 
◆右肩下がりで半額になった場合 (投資期間を10年と仮定します)
file_image
 
積立総額
1,200,000 円
達成額(その時点の時価)
832,350 円
損益額
-367,650
損益率
-30.64 %
 
◆5年目に半額になって元に戻った場合 (投資期間を10年と仮定します)
file_image
 
積立総額
1,200,000 円
達成額(その時点の時価)
1,879,220 円
損益額
+679,220
損益率
+56.6 %
 
◆5年目に2倍になって元に戻った場合 (投資期間を10年と仮定します)
file_image
 
積立総額
1,200,000 円
達成額(その時点の時価)
751,694 円
損益額
-448,306
損益率
-37.36 %
 
◆日経平均株価の値動きで、1990年から10年間つみたて投資した場合
file_image
 
積立総額
1,200,000 円
達成額(その時点の時価)
1,185,876 円
損益額
-14,124
損益率
-1.18 %
 
◆日経平均株価の値動きで、1990年から28年間つみたて投資した場合
file_image
 
積立総額
3,360,000 円
達成額(その時点の時価)
5,394,718 円
損益額
+2,034,718
損益率
+60.6 %
 
 
〇関連Q&A

アンケート:ご意見をお聞かせください

ページの先頭へ