投資信託の「個別元本方式」とは何ですか？

「個別元本方式」は、投資家ごとに取得元本を把握し、それをもとに税金を算出する方式です。 2000年4月より、追加型株式投資信託の課税の計算方法が、「平均信託金方式」から投資家の個別元本をもとに課税する「個別元本方式」へと移行しました。 詳しくは、≪こちら≫をご参照ください。 詳細表示

5月20日（月）からの投信積立の申込方法について教えてください。

5月20日（月）の投信積立お申し込み分から、「毎月の積立額」の払込方法を「金融機関からの自動引落契約」にする場合のお申込・変更の手続きが、即時完結できます。詳細は次の通りとなります。 ・払込方法に「金融機関からの自動引落契約」を指定した投信積立契約 投信積立の初回申込の際に、毎月の積立額の払込方法... 詳細表示

投信積立サービスの取り扱い銘柄はどこでわかりますか？

投信積立サービスの取り扱い銘柄は、≪こちら≫をご覧ください。 詳細表示

「ドル・コスト平均法」とは何ですか？

基準価額が変動する投資信託を、基準価額の動きやタイミングに関係なく定期的に、一定金額を継続して投資していきます。この手法を“ドル・コスト平均法”といいます。長期投資に向いている方法で、従業員持株会ではこの方式で自社株への投資を行っています。 投信積立では、この“ドル・コスト平均法”で積み立て投資を行います。... 詳細表示

「普通分配金」と「元本払戻金（特別分配金）」の違いは何ですか？

普通分配金とは、 追加型株式投資信託の決算時に受け取る分配金のうち、個別元本を上回る部分からの分配金で、配当所得として課税対象となる分配金のことです。 一方、元本払戻金（特別分配金）とは、 追加型株式投資信託の決算時に受け取る分配金のうち、個別元本を下回る部分からの配当金として非課税となる分配金... 詳細表示

投資信託の「個別元本」と「取得単価」の違いは何ですか？

個別元本とは、投資信託購入時の基準価額をさし、購入時に支払う販売手数料や消費税は含まれません。お客さまが投資信託の追加購入（分配金の再投資を含む）や、収益分配時に元本払戻金（特別分配金）を受け取った場合には、再計算し修正されます。 一方、取得単価とは、個別元本に投資信託購入時に支払った税込み手数... 詳細表示

信託財産留保額とは何ですか？

信託財産留保額とは、信託期間の途中に投資信託を換金した場合に徴収する金額をいいます。ある受益者が換金する際に必要な事務手数料を賄うという意味合いがあります。信託財産留保額を徴収しなければ、これらの手数料は残存する受益者が負担することになるので不公平が生じることから、これを回避するために徴収されます。徴収された額は... 詳細表示

買い増しをしていないのに、保有している投資信託の取得単価が変わっているのですが？

投資信託の取得単価が変わっている場合、元本払戻金（特別分配金）を受け取られている可能性があります。 元本払戻金（特別分配金）を受け取られると、元本払戻金（特別分配金）の額だけ個別元本が減額修正されるため、取得単価も修正されます。 ＜普通分配金・元本払戻金（特別分配金）イメージ＞ ... 詳細表示

投信積立サービスのお預かり状況を確認する方法を教えてください。

お客さまへ定期的に交付する「取引残高報告書」やネット倶楽部の「預り資産」画面で、残高をご確認いただけます。 取引残高報告書の作成タイミングは≪こちら≫をご覧ください。 詳細表示

運用管理費用（信託報酬）とは何ですか？

運用管理費用（信託報酬）とは、受益者が信託財産の中から間接的に負担している費用で、信託期間中に投資信託会社（委託者）、信託銀行（受託者）、販売会社がそれぞれの業務に対する対価として受け取る報酬です。目論見書などには純資産総額に対し年率で表記されていますが、日割り計算で信託財産から日々控除されており、差し引かれたも... 詳細表示